TaxBenefit New

TaxBenefit New è il piano individuale pensionistico che permette di accantonare nel tempo un capitale, con l’obiettivo di ottenere una rendita ad integrazione della pensione pubblica per costruirsi un futuro più sereno, attraverso l’investimento in profili gestionali caratterizzati da un’allocazione attiva e dinamica.

Scheda tecnica

È un piano individuale pensionistico di tipo Assicurativo - Fondo pensione - Iscritto all'Albo tenuto dalla COVIP con il n. 5025, una forma previdenziale finalizzata all’erogazione di trattamenti pensionistici complementari del sistema obbligatorio ai sensi del D. Lgs. 5 dicembre 2005 n. 252.

La forma pensionistica complementare è soggetta alla vigilanza della Covip.
 
Sede Legale: Palazzo Meucci, Via Ennio Doris, Milano 3 - 20079 Basiglio (MI) - Italia.

Compagnia di assicurazione:

Mediolanum Vita S.p.A.

Durata dell’investimento:

La scadenza coincide con l'età pensionabile. L'aderente ha la possibilità di allungare la durata della fase di accumulo oltre il raggiungimento dell'età pensionabile a condizione che, alla data del pensionamento, possa far valere almeno un anno di contribuzione a favore delle forme di previdenza complementare.

Modalità di sottoscrizione:

Programma di Accumulazione

Tipologia di prodotto:

Piano Individuale Pensionistico di tipo Assicurativo- Fondo Pensione

Vantaggi:

Regime fiscale dei contributi
I contributi versati sono deducibili dal reddito complessivo dell’Aderente per un importo non superiore a 5.164,57 euro.
Per i lavoratori di prima occupazione successiva al 1° gennaio 2007 è prevista un’ulteriore deduzione.

Regime fiscale dei rendimenti
I fondi pensioni in regime di contribuzione definita sono soggetti a imposta sostitutiva delle imposte sui redditi nella misura del 20% che si applica sul risultato netto maturato in ciascun periodo di imposta.
Tali proventi sono computati nella base imponibile nella misura del 62,5% qualora siano riferibili alle obbligazioni ed altri titoli del debito pubblico e a questi equiparati, nonché alle obbligazioni emesse dai Paesi facenti parte della c.d. "white list", al fine di garantire il mantenimento di tassazione effettiva al 12,5% su detti proventi.

Regime fiscale delle prestazioni
La parte imponibile delle prestazioni (in forma di capitale o rendita) è assoggettata ad una ritenuta a titolo di imposta con aliquota al 15% ridotta di una quota pari a 0,30% punti percentuali per ogni anno eccedente il 15° anno di partecipazione con un limite massimo di riduzione di 6 punti percentuali.
Medesima tassazione vige per alcuni casi di anticipazioni e riscatti come previsti dagli artt 11 (comma 7, lettera a) e 14 ( commi 2 e3) del D. Lgs. 5 dicembre 2005 nr. 252.
Negli altri casi di anticipazioni e riscatti la tassazione prevista è del 23%.

Gli OICR collegati a TaxBenefit New:

Gli OICR Challenge Provident Fund rientrano nella categoria dei fondi flessibili e attualmente sono gestiti nel seguente modo:

Challenge Provident Fund 1:
Azionario 


Challenge Provident Fund 2:
Bilanciato


Challenge Provident Fund 3:
Obbligazionario 


Challenge Provident Fund 4:
Obbligazionario 


Challenge Provident Fund 5:
Bilanciato


I profili di investimento previsti sono 3: Prudente New, Equilibrato New e Dinamico New in funzione della personale propensione alla volatilità.
È inoltre previsto un profilo personale per chi ama investire in autonomia.

Principali costi diretti ed indiretti del contratto:

Spese di adesione
Non previste

Spese a carico dell'aderente
Costi sul contributo: ammontare costante pari all'1% di ogni singolo contributo, con un massimo in cifra fissa sui versamenti di TFR pregresso

Commissioni di gestione
variano in funzione dei sottostanti dal un minimo dell’ 1,05% ad un massimo del 2,95% su base annua del patrimonio degli OICR

Spese per trasferimento verso altra forma pensionistica
1% dell'importo trasferito con un minimo di 25 euro e un massimo di 100 euro

Bonus:

Bonus a scadenza: restituzione alla scadenza dei costi gravanti sui contributi, ad esclusione di quelli previsti per il TFR pregresso, rivalutati in base all'importo annuo versato, fino ad un tasso massimo annuo dell'8%.

TaxBenefit New – Documentazione Contrattuale e Informativa

Nota Informativa

Scheda "I costi"

• Rendiconti annuali
• Informative periodiche sulla sostenibilità
• TaxBenefit New - Archivio Documentazione Contrattuale e Informativa